Опубликован: 03.08.2016 | Доступ: свободный | Студентов: 1305 / 196 | Длительность: 44:47:00
Лекция 2:

Транснациональные корпорации и банки в международном бизнесе

< Лекция 1 || Лекция 2: 12 || Лекция 3 >

2.2. Транснациональные банки - финансовая база международного бизнеса

Главными партнерами транснациональных корпораций по международному бизнесу за последние полтора века стали транснациональные банки (ТНБ), которые зародились в тех же, что и ТНК, развитых странах и прошли долгую и сложную эволюцию параллельно и даже совместно с ТНК. Последние никогда не смогли бы добиться экономической независимости и всемирного влияния, если бы они действовали самостоятельно, без поддержки и опоры на международную банковскую систему, состоящую из многочисленных транснациональных банков разного происхождения и с различной широтой транснациональной разветвленности.

Под транснациональным банком понимается крупный банк, достигший такой уровень международной концентрации и централизации капитала, который благодаря сращиванию с промышленным капиталом (ТНК) предполагает их реальное участие в экономическом разделе мирового рынка ссудных капиталов и кредитно-финансовых услуг.

В своей деятельности ТНБ проявляет международный подход к формированию и развитию своей транснациональной сети филиалов, отделений и представительств с единым центром принятия решений в стране базирования головного банка.

Транснациональные банки прошли несколько этапов своего становления, которые совпадали в основном с этапами развития ТНК.

Первый этап - конец XIX - начало ХХ в. до Первой мировой войны - 1914-1918 гг.

Второй этап - с конца Первой мировой войны (1918 г.) до начала Второй мировой войны (1939 г.). В периоды мировых войн международная финансовая деятельность несколько замедлялась и сокращалась, а между воюющими сторонами и вовсе прекращалась.

Третий этап - конец Второй мировой войны (1945 г.) - 70-е годы ХХ в., когда происходили послевоенное восстановление экономик, включая банковские системы, развал мировой колониальной системы и построение новых экономических отношений с развивающимися странами, требующих формирования новых международных банковских структур.

Четвертый этап приходится на 80-90-е годы XX в., когда наблюдался бурный рост ТНК в мире, что вызвало крайнюю необходимость развертывания широко разветвленной сети транснациональных банков для финансового обслуживания ТНК и резко увеличивающихся запросов мировых финансовых рынков.

Пятый этап развития ТНБ приходится на начало XXI в., когда усиливаются региональные интеграционные процессы в Европе, Северной и Южной Америке, Азии и Евразии, набирает обороты глобализация всех мирохозяйственных связей с масштабным участием в них ТНК и ТНБ. В этих условиях требуется невиданная ранее концентрация капитала, необходимого для обеспечения финансовыми ресурсами ТНК и других участников международного бизнеса.

К началу XXI в. в мире сформировались три главных финансовых региона, в которых сгруппировались крупнейшие транснациональные банки мира: США, Западная Европа и Япония. На пространстве указанных регионов в процессе длительной эволюции с острыми конфликтами и жесткой конкурентной борьбой между банками вместе с их могущественными клиентами - ТНК образовался ряд международных финансовых центров:

  • в США - Нью-Йорк;
  • в Западной Европе - Лондон (Великобритания), Париж (Франция), Цюрих (Швейцария), Люксембург, Франкфурт-на-Майне (Германия);
  • в Японии - Токио.

Кроме того, существует еще ряд международно признанных финансовых центров: в Чикаго (США), Базеле (Швейцария), Амстердаме (Нидерланды), Вене (Австрия), Гонконге (КНР), Тайване, Сингапуре, Сеуле (Республика Корея), Сиднее (Австралия), Кейптауне (ЮАР), Сан-Пауло (Бразилия), Эр-Риаде (Саудовская Аравия) и др.

В начале XXI в. в мире насчитывается около двух десятков крупнейших финансовых центров, содержащих более тысячи филиалов и отделений транснациональных банков ведущих развитых стран. Эти банки служат основными источниками финансирования международного бизнеса. В периодических экономических изданиях регулярно публикуются списки крупнейших ТНБ мира (100 или 1000 "топ бэнкс" мира и Европы и т.д.). Ниже приведены 10 ТНБ в порядке убывания размеров их активов (табл. 2.2).

Таблица 2.2. Крупнейшие банки мира в 2005 г. (по показателю чистой прибыли)
Банк Страна Прибыль, млрд дол.
Citigroup США 17
Bank of America Corp США 14
HSBC Holdings Великобритания 11,8
Royal Bank of Scotland Великобритания 8,2
Wells Fargo США 7
UBS Швейцария 6,5
Barclays Великобритания 5,9
hina Construction Bank Китай 5,8
Muzino Financial Group Япония 5,8
BNP Paribas Франция 5,8

Источник:

В начале XXI в. мировой финансовый рынок, состоящий из перечисленных выше региональных финансовых центров, охватывает более тысячи ТНБ, крупнейшие из которых сгруппировались в первой сотне ТНБ мира. Если рассмотреть принадлежности банков к той или иной стране базирования, то выявится следующая структура крупнейших ТНБ мира (табл. 2.3).

Таблица 2.3. Структура первой сотни крупнейших ТНБ мира
Страна Количество ТНБ Суммарные активы, млрд дол.
Япония 24 5635
Германия 12 1604
Франция 11 1932
США 10 1987
Италия 8 848
Великобритания 7 1002
Испания 5 379
Бельгия 4 290
Швеция 4 284
Австралия 4 266
Нидерланды 3 476
Швейцария 3 447
КНР (с Гонконгом) 2 323
Канада 2 212
Дания 1 61
Итого 100 15746

Примечание. Подсчитано по зарубежным источникам.

Международная деятельность ТНБ за долгие годы приобрела ряд характерных особенностей:

  • ТНБ - главный и крупный посредник между владельцами финансовых ресурсов и инвесторами, заимствующими капитал для осуществления международного бизнеса;
  • ТНБ - главный определитель форм и распределитель каналов движения финансовых ресурсов от их владельцев к их заемщикам;
  • ТНБ - универсальное финансовое звено в осуществлении крупномасштабных международных платежей, в привлечении свободных денежных средств и их размещении на международных финансовых рынках на условиях возврата, соблюдения сроков и ставок оплаты;
  • ТНБ - источник крупных объемов инвестиционных средств с высокой степенью их надежности как с точки зрения их происхождения, так и предоставления.

Современные транснациональные банки отличаются тем, что их внешняя деятельность стала заметным генерирующим фактором расширения и развития процесса глобализациихозяйственных связей большинства стран мира. Принципиальное отличие ТНБ от национальных банков состоит главным образом в обладании собственной, созданной ими разветвленной международной банковской сети, которая позволяет им оперативно, вовремя и к месту реагировать на запросы клиентов в лице ТНК и менее крупных инвесторов (вплоть до фирм малого бизнеса), удовлетворяя их потребности в финансовых ресурсах для эффективного ведения международного бизнеса.

Вопросы для самопроверки

  1. Что понимается под транснациональными корпорациями и в чем сущность международного подхода в их внешнеэкономической деятельности?
  2. Что такое индекс транснационализации и как он рассчитывается?
  3. Как деятельность современных ТНК влияет на экономику развивающихся стран?
  4. Перечислите источники эффективной деятельности ТНК (по сравнению с национальными компаниями).
  5. Что понимается под транснациональными банками и какова их роль в международном бизнесе?
< Лекция 1 || Лекция 2: 12 || Лекция 3 >
Андрей Кудырский
Андрей Кудырский

Чтоб сдать данный тест, пришлось рыскать по всему учебнику, вплоть до 33-ей лекции. Хотелось бы, чтобы при прохождении теста проверялось то, что было изучено непосредственно в теме..